銀行員が断言します。インフレ時代の今、貯金だけでは資産は守れません。「お金が増える人」になるための固定費削減、NISA・iDeCoの活用法を解説。6人家族の父が実践する、着実な資産形成術とは？

特定口座の投資信託をNISAへ「無手数料」で移す裏ワザを現役銀行員が解説。ネット証券にはない銀行窓口限定の「スイッチング」とは？損益確定や税金の落とし穴など、プロが教える注意点と賢い移行術を公開中！ #はてなブログ #NISA裏技 #ネット証券では無理

旧NISA（一般NISA）の非課税期間終了時は要注意。放置すると課税口座へ移り損をする可能性があります。現役銀行員が、期間終了前に取るべき「売却」「新NISAでの買い直し」など3つの出口戦略を解説します。（98文字）

新しく始まる「こども支援NISA」は本当に得？現役銀行員が忖度なしで徹底解説。実は、親のNISA枠が余っているなら「こどもNISA」は不要です。メリット・デメリット、引き出し制限の罠、おすすめできる人とできない人の条件をプロの視点で分かりやすくまとめ…

毎年12月に公表される税制改正大綱。今年は自民・維新の連立枠組みの下、「103万円の壁」の大幅な引き上げや投資減税など、私たちの生活に直結する劇的な変化が盛り込まれました。 この記事では、現役銀行員の立場から、 注目の「178万円の壁」で手取りはど…

年末になると、「今年も結局、何も見直さず終わってしまった…」という声をよく聞きます。ですが、年末は金融資産を見直すベストタイミングです。 理由はシンプルで、 1年の取引がすべて確定する 税制・制度改正の情報が出そろう 来年の行動計画を立てやすい …

投資信託を選ぶとき、多くの人が軽視しがちなのが「信託報酬」です。 「0.1％くらい誤差でしょ？」 「リターンが良ければ気にしなくていいのでは？」 銀行員として数多くの投資信託を見てきましたが、 長期投資において信託報酬の差は、想像以上に大きな結果…

NISAを始めたばかりの方から、ある程度投資経験のある方まで、 多くの人が悩むのが「どの投資信託を選べばいいのか」という問題です。 銀行員として実務に携わる中で感じるのは、 失敗している人ほど「選んではいけない投資信託」を選んでしまっている とい…

【現役銀行員が解説】投資信託の「スイッチング」とは？初心者が誤解しやすいポイントを解説 投資信託を続けていると、必ず一度は目にする言葉が 「スイッチング」です。 銀行や証券会社の担当者から 「スイッチングをご検討されますか？」 と言われても、 …

【現役銀行員が解説】銀行NISA口座で「失敗する人」の5大共通点と3つの対処法 #NISA #銀行員が解説 #お金の知識 #資産運用 目次 1. はじめに：なぜ銀行のNISA口座で「失敗」が生まれるのか？ 2. 現役銀行員が断言！銀行NISA口座で「失敗する人」の5大共通点 …

チャルトンリサ現役銀行員 ｜ BANKER × FAMILY 当ブログにお越しいただき、ありがとうございます。 運営者について はじめまして。私は現役の銀行員として長年（リーマンショック前から）勤務しており、住宅ローンの相談や資産形成、家計相談など、幅広いご…