旧NISA（一般NISA）の非課税期間終了時は要注意。放置すると課税口座へ移り損をする可能性があります。現役銀行員が、期間終了前に取るべき「売却」「新NISAでの買い直し」など3つの出口戦略を解説します。（98文字）

新しく始まる「こども支援NISA」は本当に得？現役銀行員が忖度なしで徹底解説。実は、親のNISA枠が余っているなら「こどもNISA」は不要です。メリット・デメリット、引き出し制限の罠、おすすめできる人とできない人の条件をプロの視点で分かりやすくまとめ…

毎年12月に公表される税制改正大綱。今年は自民・維新の連立枠組みの下、「103万円の壁」の大幅な引き上げや投資減税など、私たちの生活に直結する劇的な変化が盛り込まれました。 この記事では、現役銀行員の立場から、 注目の「178万円の壁」で手取りはど…

年末になると、「今年も結局、何も見直さず終わってしまった…」という声をよく聞きます。ですが、年末は金融資産を見直すベストタイミングです。 理由はシンプルで、 1年の取引がすべて確定する 税制・制度改正の情報が出そろう 来年の行動計画を立てやすい …

投資信託を選ぶとき、多くの人が軽視しがちなのが「信託報酬」です。 「0.1％くらい誤差でしょ？」 「リターンが良ければ気にしなくていいのでは？」 銀行員として数多くの投資信託を見てきましたが、 長期投資において信託報酬の差は、想像以上に大きな結果…

NISAを始めたばかりの方から、ある程度投資経験のある方まで、 多くの人が悩むのが「どの投資信託を選べばいいのか」という問題です。 銀行員として実務に携わる中で感じるのは、 失敗している人ほど「選んではいけない投資信託」を選んでしまっている とい…

【現役銀行員が解説】投資信託の「スイッチング」とは？初心者が誤解しやすいポイントを解説 投資信託を続けていると、必ず一度は目にする言葉が 「スイッチング」です。 銀行や証券会社の担当者から 「スイッチングをご検討されますか？」 と言われても、 …

【現役銀行員が解説】銀行NISA口座で「失敗する人」の5大共通点と3つの対処法 #NISA #銀行員が解説 #お金の知識 #資産運用 目次 1. はじめに：なぜ銀行のNISA口座で「失敗」が生まれるのか？ 2. 現役銀行員が断言！銀行NISA口座で「失敗する人」の5大共通点 …

投資信託の事務・システムインフラ部門へようこそ！ 私自身の経験に基づき、投資信託に関連する本部への異動を希望する方に向けてまとめてみました。 本部で担うインフラなどの業務は、一見地味に見えるかもしれませんが、お客様の財産を正確かつ安全に運用…

【銀行員が結論】副業を始める前に「絶対やってはいけない3つの勘違い」｜稼げない会社員の共通点とは？ 銀行員として、家計相談・資産形成の相談を何百件も受けてきましたが、「副業を始めたいんです」 という相談が年々増えています。 しかし、相談を聞い…

【日曜まとめ】銀行員が1週間で語った「会社員×副業」に必要なお金の基礎力まとめ 「副業で収入を増やしても、なぜか将来の不安が消えない...」 こんにちは。銀行員として10年以上、住宅ローン・資産形成・家計改善の相談を担当してきたチャルトンリサです。…

皆さんは、お金 貯めてますか？ 私は銀行員をしているので、人生のさまざまな節目でお金と向き合う方々と お話しさせて頂く機会が多いです。 旅行、自動車、結婚、出産、教育、住宅、老後とさまざまな場面で 大きなお金が必要になります。 そんなときに備え…